- 거래하는 금융회사에서 투자자정보확인서를 찾으세요.
- 설문 답변보다 최종 투자성향과 등록일을 보세요.
- 결과가 없다면 확인서 등록·갱신 상태를 살펴보세요.
펀드나 다른 투자성 상품을 살펴보다 내 투자성향이 필요해졌다면, 거래하는 금융회사의 투자자정보확인서를 찾아보세요. 설문에서 고른 답이 아니라 화면에 표시된 최종 투자성향을 보면 돼요. 회사와 거래 상품에 따라 메뉴 위치가 달라서, 찾을 이름과 결과를 읽는 기준을 알아두면 편합니다.
투자자정보확인서는 왜 확인하나요?
금융회사가 일반금융소비자에게 투자성 상품을 권유할 때는 투자목적, 재산상황, 투자경험 등을 파악하고 확인받은 내용을 소비자에게 제공해야 해요. 투자자정보확인서는 이런 정보를 기록하고 투자성향을 분류하는 데 쓰입니다.
이미 설문을 작성했다면 답변을 하나씩 다시 읽기보다 결과가 표시된 곳을 찾는 게 먼저예요. 확인서에는 내가 입력한 정보와 그 정보를 바탕으로 표시된 결과가 함께 나올 수 있어요.
내 투자성향은 어디에서 찾을 수 있나요?
먼저 거래하는 금융회사의 앱, 홈페이지 또는 거래 프로그램에 로그인하세요. 메뉴 검색이 있다면 ‘투자자정보확인서’, ‘투자성향’, ‘투자자정보’를 차례로 입력해 보세요. 모든 회사에 공통인 메뉴 경로는 없고, 같은 회사에서도 거래 상품에 따라 화면이 다를 수 있어요.
공식 안내에서 확인할 수 있는 화면의 예는 아래와 같아요. 표의 화면 이름을 모든 계좌의 경로로 그대로 적용하지는 마세요.
| 금융회사 | 안내에서 볼 수 있는 내용 | 읽을 때 주의할 점 |
|---|---|---|
| 키움증권 | ‘투자자정보확인서 조회’ 화면에서 조회 구분을 고르고 ‘조회’를 누르면 투자성향 결과가 나와요 | 해당 도움말은 FX마진·해외선물·야간선물옵션 계좌용이에요 |
| 삼성증권 | 안내 화면에 ‘등록일자’, ‘투자성향’, 확인서 ‘(재)등록’ 버튼이 표시돼요 | 로그인한 화면에서 현재 등록 상태를 살펴보세요 |
| KB증권 | 확인서를 등록해 고객의 투자성향을 확인하고 그에 맞는 상품을 권유한다고 안내해요 | 실제 조회 메뉴는 이용 중인 화면에서 찾으세요 |
결과 화면에서는 무엇을 봐야 할까요?
확인서를 열었다면 다음 순서로 살펴보세요. 답변 목록에서 멈추지 않고 결과까지 읽는 데 도움이 됩니다.
- [ ] ‘투자성향’ 또는 결과 영역에 표시된 최종 분류를 찾으세요.
- [ ] 등록일을 보고 어느 시점에 등록한 확인서인지 살펴보세요.
- [ ] 답변만 보인다면 결과 영역이나 ‘조회’ 버튼이 있는지 확인하세요.
상품 화면의 위험등급이 눈에 띄어도 내 성향으로 읽으면 안 돼요. 투자성향은 고객의 분류, 상품 위험등급은 상품의 위험 분류예요. 내 결과를 알려줘야 할 때는 상품 설명 화면보다 내 확인서의 결과를 보세요.
결과가 보이지 않을 때는 이렇게 살펴보세요
메뉴를 찾았는데 투자성향이 표시되지 않는다면 확인서가 등록돼 있는지, 갱신 안내가 있는지 살펴보세요. 미등록이거나 갱신이 필요한 경우에는 현재 결과가 나오지 않을 수 있어요. 삼성증권 안내 화면에는 ‘(재)등록’ 버튼이 표시되지만, 실제 처리 순서는 로그인한 금융회사의 공식 안내에서 확인하세요.
다른 금융회사에서도 투자 상품을 이용한다면 그 회사의 화면을 따로 살펴보세요. 한 곳에서 확인한 결과가 다른 회사에 그대로 표시된다고 볼 수는 없어요.
자주 묻는 질문
설문 답변이 보이면 내 투자성향을 찾은 건가요?
답변 목록과 분류 결과는 달라요. 화면에 표시된 최종 투자성향을 따로 찾아보세요. 답변만 보고 결과 이름을 짐작할 필요는 없어요.
다른 금융회사에서도 같은 결과를 볼 수 있나요?
금융회사별로 조회 화면과 확인서 등록 상태를 살펴봐야 해요. 한 회사에서 본 결과가 다른 회사에도 그대로 나온다고 단정할 수 없어요.
상품 위험등급으로 내 성향을 확인해도 되나요?
상품 위험등급은 상품에 붙는 분류예요. 고객에게 표시된 투자성향은 투자자정보확인서의 결과 영역에서 확인하세요.
확인서가 없거나 결과가 비어 있으면 어떻게 하나요?
등록 상태와 갱신 안내를 먼저 살펴보세요. 필요한 등록 절차와 현재 메뉴 위치는 거래하는 금융회사의 공식 화면에서 확인하면 됩니다.